Finançament alternatiu per a empreses

Actualment, el finançament alternatiu per a empreses ha esdevingut una opció molt atractiva en tot tipus de sectors. Això suposa que les empreses ja no han de dependre exclusivament de les fonts de finançament tradicionals per obtenir el capital necessari per impulsar el seu creixement i desenvolupament, cosa que desemboca en una major llibertat financera. A més, el finançament alternatiu es caracteritza per oferir més flexibilitat i adaptació a les necessitats específiques de cada empresa.

Què és el finançament alternatiu?

El finançament alternatiu per a empreses fa referència a mètodes d’obtenció de fons fora del circuit financer tradicional, com són els préstecs bancaris convencionals. Normalment, les entitats que ofereixen aquest tipus de solucions financeres són institucions privades i independents als bancs. Tot i així, estan homologades, regulades i supervisades pel Banc d’Espanya, per la qual cosa ofereixen les màximes garanties en matèria de transparència i seguretat. Per a més informació sobre finançament alternatiu, us recomanem consultar el nostre anterior article.

Avui dia, el finançament alternatiu es converteix en una opció molt beneficiosa, tant per a negocis de nova creació com per a empreses amb una sòlida trajectòria i que volen iniciar nous projectes. També per a aquelles que enfronten dificultats per accedir al finançament convencional o que, directament, se’ls denega el finançament.

Tipus de finançament per a empreses

Hi ha molts tipus de finançament alternatiu. Depenent de la situació per la que estigui travessant l’empresa, recomanem les següents opcions:

Finançament per a startups

• Business Angel: Són inversors individuals que aporten capital i experiència a empreses emergents, generalment a canvi de participació accionària, brindant suport financer i orientació estratègica.
• Venture Capital: És una forma de finançament proporcionada per empreses de capital risc a canvi de participació accionària, amb l’objectiu d’impulsar-ne el creixement i el desenvolupament. Aquest tipus d’inversió sol estar associat a empreses amb alt potencial de retorn.

Finançament col·laboratiu

• Crowdlending i crowdfunding: Són dues modalitats que depenen de la participació col·lectiva per obtenir finançament. Tots dos impliquen la contribució de múltiples persones, sigui prestant diners o fent donacions i inversions per recolzar projectes, empreses o causes específiques a través de plataformes en línia.

Finançament per a empreses en crisi

• Capital privat: Les empreses exploren fonts de finançament alternatives per obtenir capital en quedar fora del circuit bancari, sigui per rapidesa o per motiu de risc. En comptes de dependre exclusivament d’institucions financeres tradicionals, en determinats moments recorren a fonts privades per obtenir capital. Gràcies a aquest finançament alternatiu obtenen el capital necessari, de manera temporal, per reestructurar-se, expandir-se o continuar amb dificultats financeres. A més, un dels avantatges és que l’empresa pot negociar amb els inversors per fer un enfocament estratègic i transparent correcte per garantir una col·laboració amb èxit.

Algunes fonts de finançament no bancari que poden trobar les empreses són:

• Inversionistes privats: individus que inverteixen amb els seus propis diners.
• Capital risc: firmes que proporcionen finançament a canvi de participacions. Normalment es realitzen a empreses amb un potencial de creixement molt alt.
• Fons de capital privat: aquests fons recapten capital d’inversionistes institucionals i privats per invertir a empreses.

Tal com hem esmentat a l’inici d’aquest punt, hi ha molts més tipus de finançament per a empreses, encara que els esmentats siguin els més comuns. Per tenir una àmplia perspectiva i obtenir una bona anàlisi de les vostres necessitats de finançament, us recomanem consultar amb un equip assessor que tingui una àmplia experiència en aquest àmbit, com TQ Eurocredit.

Beneficis del finançament alternatiu

Cada cop són més les empreses que opten per una solució financera alternativa, ateses els seus múltiples avantatges:

• Rapidesa: Les operacions de finançament alternatiu impliquen menys tràmits burocràtics en comparació amb les transaccions bancàries, oferint un tracte més personalitzat que facilita un accés ràpid al crèdit adaptat a totes les necessitats.
• Flexibilitat: És possible obtenir una devolució del crèdit totalment personalitzada segons les necessitats del client, una font de finançament a mida.
• Major adaptabilitat: Els fons obtinguts es poden utilitzar de diverses maneres i no sol ser necessari justificar específicament per a quina finalitat. A més, les diferents opcions de finançament es poden adaptar a qualsevol etapa del cicle de vida d’una empresa.
• Major accessibilitat: Les fonts de finançament alternatiu poden oferir el finançament necessari en aquells casos en què les entitats financeres tradicionals neguen qualsevol possibilitat de finançament. A més, proporcionen opcions més accessibles que els bancs, cosa que ajuda les empreses a superar les seves dificultats de forma ràpida i àgil.
• Supervisió regulatòria: Totes les entitats de finançament alternatiu han d’estar homologades, regulades i supervisades pel Banc d’Espanya, cosa que avala qualsevol operació.
• Diversificació de l’estructura finançera: Aquest tipus de finançament permet accedir a diferents fonts i un ventall més ampli de possibilitats. En no dependre exclusivament del banc, en moments de crisis econòmiques que afectin el finançament tradicional, es disposarà d’una estabilitat més gran.

Préstecs per a empreses amb garantia hipotecària

• Préstecs amb garantia hipotecària: Consisteix en un préstec monetari on es grava un bé immoble (una casa, un local comercial, un terreny, una nau industrial…) com a garantia. Per a més informació sobre els beneficis dels préstecs amb garantia hipotecària per a empreses, no dubteu a consultar el nostre anterior article.

Obtingui el finançament d’empreses que necessita

A TQ Eurocredit, com a entitat especialitzada en finançament alternatiu, li podem oferir la solució que necessita. Portem més de 18 anys al sector financer, aplicant la nostra experiència i coneixements en cada operació. A més, som líders al mercat, sent l’alternativa ideal a la banca tradicional, quan el banc no facilita el crèdit. Contacteu amb nosaltres i us assessorarem sobre el tipus de finançament alternatiu per a empreses que millor encaixi en les vostres necessitats.